◇ペレグリン 社長のコラム◇
第53回【資産運用の入門編④ ～メンテナンス～】
第53回
資産運用の入門編④ ～メンテナンス～
では、最後は実行した後の話です。
旅行に関しては、楽しかった思い出話、お土産や写真の整理などがあるでしょうか。
住宅で言うと、設備は壊れたり傷んだり必ず劣化していきますので、時には補修をしたりリフォームをしたりすることもあるでしょう。
例えば子供が大きくなって独立したので、自宅をリフォームして夫婦二人が暮らしやすいように変えるということもあると思います。
資産運用も同じです。運用をスタートしたらそれで終わりではなく、むしろ重要なことは運用開始後です。例えば状況の変化によって運用ポートフォリオのバランスが崩れてきた場合は適切なバランスに戻す、いわゆるリバランスを行うことがあります。
また、当初の計画通り進んでいるか、修正や見直しが必要になってきていないかなど、運用状況を健康診断のように時々チェックしてあげてください。
ご自身のライフプランも途中で変わることがあると思いますので、その場合は運用内容も変更する必要があるかもしれません。
いずれにしても、そこでも大事になっていくのは情報です。資産運用はやったら終わりではなくて、自ら手を入れ育てて大切にしてあげることによってうまくいく可能性が高まります。
その意味では、自分で手を入れられない資産運用は少し注意が必要です。例えば、ファンドラップのように全てがお任せでパッゲージになってしまっているようなものです。
旅行で言うと、団体のツアーの途中で、私だけここで降ろして、というのは言えないですね。
それと同じで、資産運用も見直しや途中のチェックを自分の手でできない商品は、メンテナンスが難しくなってしまいます。
もちろん、それをよしとして置いておくという考え方もありますが、ご自分の大切な資産でしたら、やはりご自分で見直して手入れしてあげる方が、私はいいと思います。
***********************
ここまで、4回にわたって、資産運用の入門編としてお話をしてきました。
最後に繰り返しになりますが、資産運用は必ずしも難しいものではありません。「金融商品の情報が氾濫している中で、まずどれを買えばいいのか考えてしまう」、これが資産運用をむしろ難しくしている原因です。
今回お話ししたように、旅行でも注文住宅でも、他には料理でも何でもいいです。どういう料理を作りたいか、今日は記念日だからこういう料理を作りたいといったように何でも目的があります。目的の実現に必要なもの、例えば材料や調味料、レシピなど色々ありますね。
日常のものと同じように順を追って考えていただくと、資産運用も決して難しいものではないのです。くれぐれも、売れている金融商品やお勧め情報だけで、資産運用を安易に始めないでいただければと思います。
—————————————————————
弊社へのご相談・お問合せは、下記よりお待ちしております。
＊お問い合わせフォームはこちら https://peregrine.co.jp/contact/
＊公式ラインはこちら https://lin.ee/hKakhjm