NEWS RELEASEニュースリリース

資産形成・豆知識30．
（資産運用をこれから始める時に知っておくべきこと）

不動産投資信託（J-リート）分配金を利用した年金補完策

公的年金の補完のために、賃貸経営や毎月分配型投信に投資をされている方も多いかと思いますが、J-リートは同様の役割を果たすことができるでしょうか？

公的年金は、原則、偶数月に2カ月分まとめて支払われます。奇数月には公的年金の支払いがないことから、奇数月分配型の投資信託を購入している方もおいでのことと思います。

J-リートの多くは年2回配当で、決算月が分散しています。
このため、最小3銘柄で毎奇数月分配を得るポートフォリオを作ることができます。

分配金は決算の2か月半後に支払われます。
決算　2月/8月　→　分配金支払い　5月/11月
決算　4月/10月　→　分配金支払い　1月/7月
決算　6月/12月　→　分配金支払い　3月/9月

これにより、毎月受取型（公的年金を毎偶数月、J-リートからの分配金を毎奇数月に受け取る）の仕組みを作ることができます。

各J-リートへの投資金額を調整すれば、毎月の受取を同程度にすることも可能です。

また、各決算月でタイプの異なる２－３銘柄のリートを保有すれば、リスク分散の度合いを高めることができます。

 

佐々木幸喜（IFA佐々木へのお問い合わせは以下のフォームからお願い致します。）
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