NEWS RELEASEニュースリリース

資産形成・豆知識40．
（資産運用をこれから始める時に知っておくべきこと）

20.315%の税金節約は、かなり大きい

生活していると、否応なしに多種多様な税金を納めていることに気づきます。

消費税、所得税、住民税、固定資産税等・・・
そして、株式を取引しているのであれば、譲渡益課税や配当課税があります（税率20.315%；2020年4月末現在）

しかし、少額投資非課税制度（NISA）を利用すれば、5年間毎年120万円（非課税期間5年）まで非課税で投資することが可能です。

例えば、
120万円を年間配当5%の株式に投資したとすると、年間受取配当（課税後）は約4.8万円です。
しかしNISA口座を利用すると、年間受取配当（非課税）は6万円になります。
このメリットは、投資期間が長くなれば、大きくなります。

5年間毎年120万円（5年間継続）を5%の配当がある株式に、NISA口座で投資し続けたとすると下記の通りとなります。（株式の配当利回りは毎年変わる可能性がありますが、ここでは一定と仮定し計算しています。）

上記の例であれば、投資元本が510万円（15%下落）にならない限り、銀行預金より有利です。
また、NISA口座を利用しない場合に比べ、約18万円節税できたことになります。

なお、タイミングよく売却でき、譲渡益が出た場合であっても、譲渡益課税は発生しません。
（ただし、売却損が発生した場合には、他の有価証券の売却益と損益通算ができません。）

NISAは2028年まで制度が延長されましたので、上手に利用すれば、節税メリットを得ることが可能です。

 

佐々木幸喜（IFA佐々木へのお問い合わせは以下のフォームからお願い致します。）
https://peregrine.co.jp/contact/