大阪本社
ファイナンシャルアドバイザー CFP®

渡邉亨 TORU WATANABE

株式会社ユニオス・パートナーズ　代表取締役社長
一般社団法人　確定拠出年金教育支援協会会員
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　認定CFP®
元外資系保険会社の営業マン、特定の1社だけの商品を勧める営業に疑問を感じ独立後20年以上キャリアをつむ。
国際ライセンスであるCFP®を取得し、保険や資産形成、住宅ローンなど、ライフプランの相談件数は延べ2,000件を超える。
現在は、国民の金融リテラシーの向上に寄与することを使命とし、確定拠出年金制度の普及を推進している。

SCROLL

生命保険の営業を長くさせていただいております。
早くからFP資格を取ったこと、また個人的には、マイホームの取得から売却の経験、投資の経験も長く、お客様から保険以外のご相談が多く舞い込みます(笑)
いつも感じることは、物事を片面からしか見ていない方がとても多いことと、金融機関が必ずしも顧客サイドに立っていないこと。
残念でなりません。
せめて私の手が届く範囲の方は経済的に幸せになって欲しいと思い、日々活動しております。

MESSAGE

一度きりの人生。
自分が思い描く人生を歩んでいくためにお金は必要です。
がしかし、お金だけが全てではないとよく言いますよね。
大切なのは、充実した人生を送るために、お金とうまく付き合うことではないでしょうか。
決して振り回されず、大切な時に大切な人のために使えると人生の満足度は高まります。
1人でも多くの方が、そんな人生を送ることができるよう、資産形成のお手伝いをさせていただきます。
増やし方はもちろんですが、守り方や、使い方まで・・・。　稼ぎ方のアドバイスはできませんが(笑)
日本人は、お金に関してネガティブなイメージを持っているとよく言われますが、ポジティブに、さわやかに話ができる世の中にしていきたいと思っております。

MESSAGE

INTERVIEW

IFAに転身した動機: 生命保険というツールだけでは、お客様の資産形成にお役に立てる機会がますます少なくなりつつありました。
これは、日本のみならず先進諸国の金利も低下してきたこと、国内の税制が変更されてきたことによります。
資産形成の相談があった時にアドバイスのみで終わらせていた自分がいました。これではいけない、これを“業”としていく必要性を強く感じ、想いが共感できる当社に入社いたしました。

IFAになってよかったこと: 経済にさらに興味を持つようになりました。保険のコンサルティングにも資産運用の考え方を生かすことは大変重要ですし、会社経営にもプラスの影響しかありません。
保険専門のFPの方にも、IFAとしてご自身の領域を広げていただき、一緒に国民の金融リテラシー向上に向けて頑張っていきたいと思っております。

趣味やプライベートの過ごし方など: ソムリエの資格を持っているほどワイン好きです。ただ、本当は日本酒の方が好きだが、だらしない酔っ払い方をするので控えています(笑)
自宅での夕食時もその日の献立に合わせて、ワインセラーからベストマッチングするワインを選んで楽しんでいます。お陰様で家内の料理の腕前もメキメキと上達し、自宅で美味しいイタリアンが食べれることが何よりの幸せです。
ただ高級なものばかり好むのではなく、いかにコスパを追求するか・・。FPを長くしているので職業柄か、コスパがはまった時の優越感はたまりません。