NEWS RELEASEニュースリリース

資産形成・豆知識127．

投資の基本は金利？

株に比べ債券（あるいは、金利）は難しい、よくわからない、という人が多いように感じます。
「金利が上がると債券価格は下がる」というように、機械的に金利と価格の関係を覚えるからかもしれません。

このような状態から脱却するには、金利を投資尺度として考えるのが良いかもしれません。

例えば、
①3％の利息が得られる債券投資と7％の価格上昇益が期待できる株式のどちらに投資すべきか？
②3％の利息が得られる債券投資とゴールド（利息なし）のどちらに投資すべきか？
③3% の利息が得られる債券投資と5％の分配金が得られる不動産投資のどちらに投資すべきか？

投資環境（インフレ、為替、景気等）により投資判断は変わりますので、単純に選択することは困難です。

しかしながら、それぞれの投資対象の期待収益率、投資リスク（価格変動性）、そして、投資元本の安全性を債券投資（金利）と比較考量する習慣は大切です。

特に、格付けが高い国債は各種投資商品の中で相対的にリスクが低く（価格変動が相対的に小さく）、元本の保証性が高いため、他の保有金融商品のリスクと比較することにより、ポートフォリオのリスク量をイメージしやすくなります。

国債（金利）のリスク指標をベースにポートフォリオのリスクの考えることにより、リスク感覚を身に着けることができると思います。

佐々木幸喜（IFA佐々木へのお問い合わせは以下のフォームからお願い致します。）

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この記事を書いた人

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社　代表山口 聰

資産運用の相談には、医師や弁護士のような専門家が何故いないのかという疑問から、米国証券アナリスト（CFA）と双璧を成す国際ライセンスである国際公認投資アナリスト資格（CIIA）を2011年に取得し、
その後、英国とスイスの大手金融機関にて富裕層の資産管理を担当した経験とノウハウを活かし、
日本でも資産運用の専門家に相談できる金融機関を確立するためにペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社を設立。
日々、後進の育成と情報発信に取り組む傍ら、専門家に相談したいというお問い合わせに対応しております。